近期,北京警方在破获一起地下钱庄案件的同时,通过案件关联线索,成功打掉了遍布全国的11个地下钱庄团伙。据悉,部分涉案团伙的交易金额超过10亿元人民币。记者采访发现,这些地下钱庄交易活跃,规模巨大,且采用了虚拟货币”置换”等新手段,隐蔽性更强。业内人士建议,应完善监管体系,形成打击和防范地下钱庄的合力。
地下钱庄交易活跃,规模惊人
北京市公安局经侦总队在工作中发现朴某某等人涉嫌非法经营的线索。经查,朴某某团伙长期在北京从事旅行社业务,暗地里却利用境内外资金池提供非法买卖外汇服务。警方发现,以朴某某本人账户为中心的数十个关联账户交易规模巨大,资金往来符合汇兑型地下钱庄的特征。
据办案民警迟杨清介绍,有购汇需求的客户将人民币打入朴某某在国内的账户,朴某某再利用境外人员关系,在境外将外汇打入对方海外账户,从中赚取千分之一的佣金。朴某某团伙有不少长期”合作”的老客户。
北京警方通过对朴某某上下游交易情况进行研判分析,拓展交易层级,在全面调取证据、厘清资金走向的基础上,先后组织开展两波收网打击行动,刑事拘留20名犯罪嫌疑人。
在公安部经侦局的统一部署下,多个省份公安机关对涉案地下钱庄开展联合行动,在全国范围内共计打掉11个地下钱庄团伙,刑事拘留35名犯罪嫌疑人。这些地下钱庄交易活跃,部分团伙间存在资金串联关系,有的团伙交易金额超过10亿元,涉及北京、江苏、浙江等地。
地下钱庄严重危害金融安全和社会稳定
在中国,外汇兑换必须按照外汇管理相关规定办理。北京市公安局经侦总队办案民警李响表示,地下钱庄的犯罪活动一方面严重危害国家金融安全,冲击外汇管理秩序;另一方面滋生了侵犯公民个人信息、电信诈骗、网络赌博等上游犯罪。
李响说:”案件审查阶段,我们发现有地下钱庄为多起电信诈骗案件提供资金通道,有的还为境外在逃人员’输血’。”
地下钱庄花样翻新,隐蔽性更强
记者梳理近年来部分案件发现,一些地下钱庄采取虚拟币”置换”等新手段,隐蔽性更强。在北京警方此前办理的一起案件中,嫌疑人林某某与同伙使用境内人民币资金,向境内的炒币人员和币商收购虚拟货币,再通过境外的虚拟货币平台,将虚拟货币出售给境外买家来获取外汇。
该团伙共注册了10多个虚拟币钱包账户,一年内处理的资金流水超过20亿元。此外,该地下钱庄还为上游的非法买卖公民个人信息犯罪活动提供洗钱服务。案件中,境外嫌疑人闫某某将非法出售公民个人信息所得的虚拟币与地下钱庄控制的虚拟币”置换”,达到”洗白”目的。
一些地下钱庄还招揽并怂恿境内人员参与作案。部分在校学生及社会人员被境外地下钱庄招揽,开设银行账户帮助转账。办案民警介绍,在林某某案中,其境外”上线”以高额回报作为诱饵,诱惑林某某帮助其在境内开设银行账户和虚拟币钱包地址,按照指令操作转账和虚拟币买卖;同时,还怂恿林某某充当帮凶继续招募同伙,最终相关涉案人员均被依法处理。
警方表示,为保证境内外资金池的平衡,地下钱庄团伙往往”捆绑交织”,形成”大网”,大量资金迅速被转移打散,呈现出隐蔽性强、交易链条繁琐、资金交易量大的犯罪特征。
北京警方提示广大群众要时刻保持高度警惕,强化反洗钱意识;如有正常外汇需求,应通过正规渠道兑换外汇。同时,不要出租、出售自己的银行卡、手机卡,或将其借与他人使用,以免被犯罪分子利用,为违法活动提供便利条件。
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